案 由 诈骗
案 号 （2020）冀0283刑初64号
河北省迁安市人民检察院以迁检一部刑诉[2019]182号起诉书指控被告人张某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省迁安市人民检察院指派检察员李海波出庭支持公诉，被告人张某及其指定辩护人付瑜均到庭参加诉讼。在本案审理期间，由于新冠肺炎疫情，致使案件无法继续审理，本院于2020年2月13日裁定本案中止审理。2020年11月11日本案恢复审理。现已审理终结。
经审理查明：被告人张某因拖欠高利贷和其他借款，遂虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人钱财并骗取他人信用卡使用，其具体犯罪事实如下：
一、诈骗犯罪事实
1、2016年11月至2017年5月期间，被告人张某，以帮助葛某办理贷款需交纳保证金及送礼为由，先后多次骗取被害人葛某人民币22150元。
2、2017年1月至2017年4月期间，被告人张某在与被害人张某1处对象期间，编造其父亲生病需要做手术等谎言，从张某1手中骗取钱款和以张某1名义进行贷款，使张某1损失人民币69725.01元。
3、2019年6月12日，被告人张某隐瞒还租车款的事实，谎称与一女子有感情纠葛，分别从被害人蔡某1、张某2手中各骗取人民币10000元。
二、信用卡诈骗犯罪事实
1、2016年11月份，被告人张某以帮被害人葛某办理贷款需要信用卡为由，将葛某一张交通银行信用卡骗至手中，冒用葛某名义从该卡内透支人民币14980元，案发前被告人张某已经归还被害人葛某人民币1500元。
2、2017年10月至11月期间，被告人张某以帮被害人蔡某2提高信用卡额度为由，骗取蔡某2四张信用卡及密码后，冒用蔡某2身份先后多次从信用卡内支取人民币共20000元。
综上，被告人张某信用卡诈骗作案2起，涉案金额人民币33480元；诈骗作案多次，涉案金额人民币111875.01元。
另查明，2019年11月24日被告人张某自愿签署认罪认罚具结书一份。
上述事实，被告人张某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人葛某、张某1、蔡某1、张某2、蔡某2的陈述，微信聊天记录、微信支付记录，邮政储蓄银行交易明细，证人证言，辨认笔录，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张某以非法占有为目的，多次诈骗他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为已分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。河北省迁
安市人民检察院指控被告人张某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人张某一人犯数罪，应依法并罚。被告人张某能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人张某认罪认罚，可以从宽处罚。被告人张某的指定辩护人就此所提辩护观点，本院予以采信。被告人张某违法所得的财物，应当责令其退赔。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。本院为保护公民的合法财产不受侵犯，维护正常金融管理秩序，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下：
一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月；并处罚金人民币7000元；犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元。决定执行有期徒刑五年；并处罚金人民币27000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月6日起至2024年8月5日止。罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、责令被告人张某退赔被害人葛某经济损失人民币35630元。
（于本判决生效之日起一个月内履行）。
三、责令被告人张某退赔被害人张某1经济损失人民币69725.01元。
（于本判决生效之日起一个月内履行）。
四、责令被告人张某退赔被害人蔡某1经济损失人民币10000元。
（于本判决生效之日起一个月内履行）。
五、责令被告人张某退赔被害人张某2经济损失人民币10000元。
（于本判决生效之日起一个月内履行）。
六、责令被告人张某退赔被害人蔡某2经济损失人民币20000元。
（于本判决生效之日起一个月内履行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 梅国良
审 判 员 徐 富
人民陪审员 卜志军
二〇二〇年十二月七日
书 记 员 张鸿源
